החוזר של רשות שוק ההון קבע גם את פירוט ההרחבות שניתן לכלול ב"מטריה" לקרן הפנסיה: 

1. הרחבה לכיסוי אובדן כושר עבודה לפי הגדרת עיסוק ספציפי, בהתאם לחוזר קווים מנחים.

2. הרחבה לביטול תקופת אכשרה – נאסר על המבטח לכלול החרגות רפואיות בהרחבה זו.

3. הרחבה לביטול קיזוז פיצוי חודשי מגורם ממשלתי.

בתאריך 1.5.2018, רשות שוק ההון פרסמה את חוזר "שיווק תכניות לביטוח מפני אובדן כושר עבודה", שקבע הוראות להסדרת הליך השיווק של כיסוי לאובדן כושר עבודה וחובות שחלות על הגוף המוסדי ו/או בעל הרישיון:

1. חובת בירור אודות קיומו של כיסוי ביטוחי קיים, לכל הפחות באמצעות המסלקה הפנסיונית.

2. חובת בירור על הכנת המבוטח.

3. במידה שמוצע עיסוק ספציפי – חובת פירוט האירועים הביטוחיים שבגינם יש צורך בכיסוי, ופירוט העיסוקים שביחס אליהם יופנה המבוטח, במקרה שיתרחשו אירועים ביטוחיים אלו. 

4. חובת מסירת מסמך הנמקה בעת מכירת פוליסת אובדן כושר עבודה, בהתאם להוראות חוזר ההנמקה.

5. חברת ביטוח רשאית לכרות חוזה ביטוח לפוליסת אובדן כושר עבודה, רק אם מצאה כי קיימת למבוטח הכנסה מעבודה, והכנסה זו אינה מבוטחת בכיסוי ביטוחי קיים.

בנוסף, נקבע כי חברת ביטוח תהיה רשאית למכור פוליסת אובדן כושר עבודה בגין הכנסה המבוטחת בקרן פנסיה, רק אם הפוליסה היא פוליסת "מטריה", העומדת בתנאי סעיף 4 לחוזר קווים מנחים, כפי שפורט לעיל.