הפסקת לעשן? זה הזמן להוזיל את תעריפי הביטוח שלך
ביטוח חיים הפסקת לעשן? זה הזמן להוזיל את תעריפי הביטוח שלך מאמרים מקצועיים הפסקת לעשן? זה הזמן להוזיל את תעריפי הביטוח שלך בחרת בחיים והפסקת לעשן – אין ספק שזהו שינוי משמעותי ביותר בחייך. ברכות ומזל טוב! אך חוץ מלחסוך בהוצאות על סיגריות, האם בדקת את האפשרות לחסוך בהוצאות ביטוח החיים שלך? סביר להניח שיש […]
יש לך משכנתא או ביטוח חיים? זה הזמן להוזיל את תעריפי הביטוח
ביטוח חיים יש לך משכנתא או ביטוח חיים? זה הזמן להוזיל את תעריפי הביטוח מאמרים מקצועיים יש לך משכנתא או ביטוח חיים? זה הזמן להוזיל את תעריפי הביטוח במסגרת רפורמה חדשה, הוזיל משרד האוצר את תעריפי ביטוחי החיים בעשרות אחוזים האם ההוזלה תקפה גם על פוליסות ביטוחי החיים שלי? לא, ההוזלה רלוונטית רק לפוליסות חדשות […]
משלמים ריבית גבוהה על המינוס? הכתבה הזו בשבילכם
משלם ריבית גבוהה על המינוס שלך? הכתבה הזו בשבילך משלמים ריבית גבוהה על המינוס? הכתבה הזו בשבילכם מאמרים מקצועיים משלם ריבית גבוהה על המינוס שלך? הכתבה הזו בדיוק בשבילך הידעת? ניתן לקבל הלוואות כנגד החיסכון הפנסיוני ובתנאי החזר וריבית מהטובים שיש. רבים לא מודעים לכך שהריבית שהם משלמים על המינוס בבנק מגיעה בממוצע ל 10% […]
החלטת לממש את הקצבה החודשית מקרן הפנסיה? כך מגדילים אותה בקלות
החלטתם להתחיל לממש את הקצבה החודשית מקרן הפנסיה? כך תגדילו אותה בקלות מאמרים מקצועיים החלטתם להתחיל לממש את הקצבה החודשית מקרן הפנסיה? כך תגדילו אותה בקלות קרנות הפנסיה לא משתפות אתכם בנושא קריטי: אפשר להגדיל את הקצבה החודשית בעשרות עד מאות שקלים בחודש לכל החיים. הסוד? לקבל את הקצבה בדמי הניהול הנמוכים ביותר שניתן לקבל איך […]
עברת את גיל הפרישה ויש לך פנסיה חודשית? מגיעה לך הטבת מס
עברת את גיל הפרישה ויש לך פנסיה? מגיעה לך הטבת מס מאמרים מקצועיים עברת את גיל הפרישה ויש לך פנסיה חודשית? מגיעה לך הטבת מס בשנת 2012 החליטה מדינת ישראל להעניק הטבות מס משמעותיות למקבלי קצבה חודשית. אז אם אתם או קרובי משפחה מקבלים פנסיה חודשית, זה הזמן לבדוק את האפשרות לנצל את הטבות המס […]
מתקרבים לגיל פרישה ועוד לא מקבלים פנסיה? הכתבה הזו בשבילכם
מתקרבים לגיל פרישה ועוד לא מקבלים פנסיה? הכתבה הזו בשבילכם
טיפים לקראת פגישה עם סוכן פנסיוני
טיפים לקראת פגישה עם סוכן פנסיוני מאמרים מקצועיים טיפים לקראת פגישה עם סוכן פנסיוני הסדרי הפנסיה של כל אחד ואחת מכם הם אחד הנכסים הכי חשובים שיש לכם. רובנו נוטים משום מה לא להתעמק בנושא הפנסיוני, וכתוצאה מכך לעיתים מוצאים עצמנו ללא הגנה מספקת למשפחה ולעצמנו במקרה של חלילה פטירה או נכות, ועם חוסר משמעותי […]
עדכון לוחות תמותה
עדכון לוחות תמותה מאמרים מקצועיים עדכון לוחות תמותה הנקודות המרכזיות וההשלכות העיקריות של החוזר ונייר העמדה שפרסמה רשות שוק ההון בשנת 2019, לעניין עדכון מערך ההנחות הדמוגרפי בביטוח חיים ועדכון מודל שיפורי תמותה לחברות הביטוח ולקרנות הפנסיה במאמר זה, אתאר את הנקודות המרכזיות שעולות מהחוזר ונייר העמדה שפורסם, ההשלכות העיקריות שצפויות בחסכון ארוך טווח על […]
חוזר השירות: שימור הלקוח, חיזוק מעמד הסוכן ומקסום החסכון הפנסיוני
חוזר השירות: שימור הלקוח, חיזוק מעמד הסוכן ומקסום החסכון הפנסיוני מאמרים מקצועיים חוזר השירות: שימור הלקוח, חיזוק מעמד הסוכן ומקסום החסכון הפנסיוני חוזר השירות הוא הזדמנות גדולה לסוכן הביטוח הפנסיוני לבחון מחדש את תיקי הלקוחות ולהציע טכניקות ומוצרים משלימים. ניהול מושכל, יעיל ומקצועי של התהליך עשוי לחזק את הקשר עם הלקוח ואת מעמד הסוכן חוזר […]
חוזר הנמקה
חוזר הנמקה: כל מה שצריך לדעת מאמרים מקצועיים חוזר הנמקה מהו חוזר הנמקה, איזה סוגים שונים של מסמכי הנמקה ישנם, מתי צריך להשתמש בכל אחד מהם? כל התשובות בכתבה הבאה מסמך ההנמקה בגלגוליו השונים נולד מתוך מטרה לאפשר לבעלי הרישיון לקיים את הוראות סעיף 14 לחוק הייעוץ הפנסיוני, המחייב להעביר ללקוח מסמך בכתב המפרט את […]