מקסום החסכון הפנסיוני לעובד השכיר
אחת הבעיות המשמעותיות בכל הנוגע לשמירה על איכות החיים של הפרט הינה היכולת לשמור על רמת החיים אליה התרגל במשך תקופת עבודתו גם לאחר פרישה מעבודה. נהוג לכנות את היחס בין השכר נטו ערב הפרישה לבין השכר נטו לאחר הפרישה כשיעור תחלופה נטו. כך למשל מי שהתרגל לשכר נטו של 10,000 ₪ עד לפרישה והחל […]
חוזר הנמקה
חוזר הנמקה: כל מה שצריך לדעת מאמרים מקצועיים חוזר הנמקה מהו חוזר הנמקה, איזה סוגים שונים של מסמכי הנמקה ישנם, מתי צריך להשתמש בכל אחד מהם? כל התשובות בכתבה הבאה מסמך ההנמקה בגלגוליו השונים נולד מתוך מטרה לאפשר לבעלי הרישיון לקיים את הוראות סעיף 14 לחוק הייעוץ הפנסיוני, המחייב להעביר ללקוח מסמך בכתב המפרט את […]
חוזר השירות: שימור הלקוח, חיזוק מעמד הסוכן ומקסום החסכון הפנסיוני
חוזר השירות: שימור הלקוח, חיזוק מעמד הסוכן ומקסום החסכון הפנסיוני מאמרים מקצועיים חוזר השירות: שימור הלקוח, חיזוק מעמד הסוכן ומקסום החסכון הפנסיוני חוזר השירות הוא הזדמנות גדולה לסוכן הביטוח הפנסיוני לבחון מחדש את תיקי הלקוחות ולהציע טכניקות ומוצרים משלימים. ניהול מושכל, יעיל ומקצועי של התהליך עשוי לחזק את הקשר עם הלקוח ואת מעמד הסוכן חוזר […]
עדכון לוחות תמותה
עדכון לוחות תמותה מאמרים מקצועיים עדכון לוחות תמותה הנקודות המרכזיות וההשלכות העיקריות של החוזר ונייר העמדה שפרסמה רשות שוק ההון בשנת 2019, לעניין עדכון מערך ההנחות הדמוגרפי בביטוח חיים ועדכון מודל שיפורי תמותה לחברות הביטוח ולקרנות הפנסיה במאמר זה, אתאר את הנקודות המרכזיות שעולות מהחוזר ונייר העמדה שפורסם, ההשלכות העיקריות שצפויות בחסכון ארוך טווח על […]
טיפים לקראת פגישה עם סוכן פנסיוני
טיפים לקראת פגישה עם סוכן פנסיוני מאמרים מקצועיים טיפים לקראת פגישה עם סוכן פנסיוני הסדרי הפנסיה של כל אחד ואחת מכם הם אחד הנכסים הכי חשובים שיש לכם. רובנו נוטים משום מה לא להתעמק בנושא הפנסיוני, וכתוצאה מכך לעיתים מוצאים עצמנו ללא הגנה מספקת למשפחה ולעצמנו במקרה של חלילה פטירה או נכות, ועם חוסר משמעותי […]